Comisia Europeana vrea reguli stricte pentru monedele virtuale

Comisia Europeana a propus un nou plan privind schimbul de monede virtuale, in virtutea caruia se vor impune reguli si se vor cere informatii mai stricte online. Masura are in vedere intarirea luptei impotriva finantarilor teroriste, scrie europa.eu. Planul are doua scopuri clare: depistarea teroristilor prin intermediul miscarilor financiare si impiedicarea realizarii de noi trasferuri, respectiv intreruperea fluxului de bani a organizatiilor teroriste, prin targetarea capacitatii lor de a strange fonduri.

Comisia planuieste sa includa toate platformele monetare virtuale sub cupola Celei de-a Patra Directive Impotriva Spalarii de Bani (adoptata in mai 2015), pentru a-i identifica pe cei care fac tranzactii cu monede virtuale si a elimina anonimatul din prezent. Si va analiza posibilitatea de a aplica regulile Directivei de Plata a Serviciilor (PSD) platformelor de schimb in monede virtuale si providerilor de portofele virtuale. Practic, CE propune, ca pana la mijlocul lui 2016, sa includa in directiva amintita urmatoarele amendamente:

• masuri de salvgardare suplimentare pentru fluxurile financiare dinspre tari cu grad ridicat de risc din lumea a treia; puse in aplicare de toate institutille financiare din UE, aceste masuri vor impiedica teroristii sa tranzactioneze bani in zona europeana
• infiintarea de registre bancare centralizate la nivel national si sisteme de recuperare a datelor, in toate statele membre UE, pentru acces mai facil la informatiile despre detinatorii conturilor bancare
• criminalizarea spalarii de bani
• limitarea riscurilor legate de tranzactiile financiare, astfel incat autoritatile sa poata avea control si asupra banilor trimisi prin posta sau colet, daca au suspiciuni